第528章 两个人物

第0528章两个人物

更蹊跷的是，就在这笔五百万美元“咨询费”入账和转出的同一时期，城西支行内部，发生了一次“系统故障”，导致该支行那几天的部分柜台业务流水和监控记录出现了“技术性丢失”。

而故障发生后不久，孙志成被提拔为栾城商行总行的行长助理，虽然仍是副职，但进入了总行管理层。

“时间点再次高度吻合。”负责金融调查的业务二处处长汇报道，“大额可疑资金过账，关键业务记录丢失，经办支行负责人事后升迁。这很难用巧合来解释。”

“孙志成……”林东航念着这个名字，“一个支行行长，有能力、有动机去配合完成担保函在银行端的‘背书’吗？比如，在内部系统里做某种确认查询，或者对外部询证提供某种模糊的、有利于担保函可信度的回复？甚至，在资金划转上提供便利？”

“完全有可能。”周明远肯定道，“支行行长在辖区内有一定权限。如果他被买通，或者受到某种压力，完全可以在不留下正式文件的情况下，通过口头或非正式方式，给外界（比如pRIF基金的尽职调查人员）一种‘市政府确实出了担保，我们银行也知道’的暗示。

这种暗示，对于急需获得融资的大昌矿业和有意促成交易的中间人来说，至关重要。而事后系统‘故障’，则完美抹去了可能存在的操作痕迹。”

“查孙志成！”林东航再次下令，“查他的家庭背景、社会关系、经济状况，特别是三年前至今的资产变化。查他与大昌矿业、与那个支付五百万美元咨询费的离岸公司、与郑怀远，甚至与更高层级人物，有没有任何明里暗里的联系。查他在城西支行期间，所有经手的、与大昌矿业相关的业务，哪怕再小也不放过！”

两条线，两个关键人物——前市政府副秘书长郑怀远，前城西支行行长、现总行行长助理孙志成，如同沉在水下的两块暗礁，被调查的探照灯逐渐照亮。

“猎影”和“天枢”系统的效率极高，加上公安部督导组协调下的经侦力量，关于郑、孙二人的大量信息，开始汇聚到处置中心的案情分析室。

关于郑怀远：

调查发现，郑怀远在栾城工作后期，与其“能力平平”的官方评价略有出入的是，他的社交活动颇为活跃，尤其与一些本地企业家、省里来的“投资人”过从甚密。

其妻弟名下，在郑怀远调离栾城前后，突然在省城购入了一套价值不菲的豪宅，资金来源不明。

郑怀远本人酷爱收藏名家字画，其家中和办公室曾悬挂的多幅作品，经初步比对，疑似真迹，总价值远超其家庭正常收入。

更重要的是，有线索显示，在大昌矿业美元债发行前约两个月，郑怀远曾以“调研企业融资困难”为由，带队走访过包括大昌矿业在内的几家本地企业。走访结束后不久，大昌矿业的老板曾私下宴请过郑怀远一次，地点在一家极其私密的高档会所，参与人员极少。这次宴请，在郑怀远的公开日程和报销记录中均无体现。

关于孙志成：

孙志成的发迹史，更像一个“精明能干”的银行家模板。他从基层信贷员做起，业务能力突出，尤其擅长“搞关系、拉存款、放贷款”，一路升迁至支行行长。但深入调查发现，其“业务能力”背后，阴影重重。城西支行在其任内，不良贷款率在栾城商行各支行中一直“表现优异”，但经初步核查，其中多笔大额贷款在发放时存在抵押物估值虚高、借款人资质审核不严等问题，只是靠着借新还旧和复杂的通道业务掩盖，尚未暴露。

孙志成的生活极其奢华，拥有多辆豪车，经常出入高档场所，其消费水平远超其合法收入。其妻女早在数年前就已移民加拿大，孙志成本人则持有多次往返加拿大的签证记录。

最关键的一条线索来自对孙志成通讯记录的分析（在公安部督办下，依法调取）。在三年前那个关键时间段，孙志成与一个归属地为海外的号码有过多次短暂通话。而这个海外号码，经过“天枢”系统初步追踪，与之前发现的、同“教授”网络有间接关联的几个空壳公司，存在若隐若现的联系。同时，孙志成与当时还在栾城的郑怀远，也有过数次非工作时间的通话记录。

所有的线索，如同散落的珠子，被“伪造担保函”这根线，隐隐串了起来。

郑怀远，可能利用其职务便利或影响力，为担保函的“出炉”提供了某种掩护或便利，甚至可能直接参与了名义上的“审核”环节（无论真假）。事后被调离，可能是分赃，也可能是封口。

孙志成，则可能在银行端，为这份伪造担保函的“可信度”提供了关键性的“润滑”作用，并通过操作资金流转、制造系统故障等方式，协助完成了欺诈的最后一环。事后升迁，则是酬劳。

而将他们与大昌矿业、与邹同河、乃至与海外那个“教授”网络连接起来的，则是利益——巨大的、足以让人铤而走险的利益。

“顺藤摸瓜，藤已经摸到了这两颗关键的‘瓜’。”林东航在内部案情分析会上，指着白板上郑怀远和孙志成的照片，“但藤蔓还在向上延伸。指使郑怀远‘被署名’或者提供便利的人是谁？谁能给他调离的承诺？指使孙志成在银行端配合的人是谁？谁能给他升迁的回报？是邹同河吗？他当时是栾城市委书记，有这个能力。但邹同河上面，还有没有别人？那个海外号码背后，是不是‘教授’的直接指挥？”

王海明指着郑怀远和孙志成之间的连线：“这两人之间也有联系。他们很可能是一个执行链条上的不同环节。现在，刘金水遇袭，差点被灭口，说明这个链条上的某些环节开始松动，有人害怕了。郑怀远和孙志成，会不会是下一个目标？”

周明远接口道：“必须立即对这两人采取控制措施！郑怀远虽然调到了省里，但还在体制内，相对好办。孙志成在银行系统，又是现任领导，需要更谨慎，但也不能拖延。我建议，立即向省纪委、省公安厅通报情况，对郑怀远采取‘双规’或类似措施，进行审查。对孙志成，由公安经侦部门以涉嫌违法发放贷款、非国家工作人员受贿等理由，依法传唤、讯问，同时查封其相关资产，防止转移。”

林东航点头同意：“事不宜迟。郑怀远和孙志成，是我们目前能找到的、最接近伪造担保函核心执行层的人。撬开他们的嘴，就能知道这份假文件到底是怎么出笼的，背后还有哪些人。同时，要加强对这两人的保护，绝不能再出现第二个刘金水！”

命令迅速下达。